KYC là gì?
KYC là viết tắt của Know Your Customer. Đây là quy trình xác minh danh tính khách hàng của ngân hàng khi khách hàng mở tài khoản hoặc được yêu cầu định kỳ khi tạo tài khoản KYC trong ngân hàng trực tuyến.
Hiện nay, KYC không chỉ được áp dụng trong hoạt động ngân hàng mà ngay cả trong hoạt động tài chính, quá trình này cũng rất được quan tâm nhằm tránh và ngăn ngừa những rủi ro mà khách hàng có thể gây ra. hoặc xảy ra, dù là chủ quan hay khách quan.
KYC bao gồm 2 quy trình chính:
- Thu thập thông tin cá nhân (PII - Personal Identifiable Information) thông qua giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp cho công dân
- Xác minh khách hàng bằng cách gắn cờ các cá nhân tiếp xúc với chính trị (PEP) và các cá nhân có tiền án
Tầm quan trọng của KYC là gì?
KYC là bước đầu tiên trong mọi hoạt động tài chính ngân hàng bởi trước khi khách hàng bước vào giai đoạn sử dụng, trải nghiệm sản phẩm dịch vụ của mình thì ngân hàng hoặc tổ chức tài chính phải biết về khách hàng đó.
Ngoài ra, việc biết khách hàng của mình là ai còn giúp các ngân hàng, tổ chức tài chính xác định và mọi thông tin về khách hàng được rõ ràng. Từ đó đưa vào hệ thống quản lý để theo dõi tốt hơn.
Các thủ tục KYC sẽ được xác định bởi các ngân hàng, bao gồm tất cả các hành động cần thiết để đảm bảo rằng khách hàng của họ là có thật và đánh giá và giám sát rủi ro. Các quy trình này giúp ngăn chặn gian lận và xác định hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố và các âm mưu tham nhũng bất hợp pháp khác.
Xem đầy đủ bài viết tại: Tìm hiểu về eKYC và KYC là gì? Quy trình xác thực KYC là gì
Cập nhật tin tức tài chính tại: https://bo.com.vn/